Родители-мошенники: в Бурятии женщину обязали вернуть незаконно полученный материнский капитал

В Бурятии вступило в силу первое решение суда о взыскании средств материнского капитала, полученных мошенническим путем. Женщина, чтобы обналичить материнский капитал, заключила фиктивный договор на покупку квартиры и об этом стало известно после вмешательства прокуратуры. В Бурятии это не первый подобный случай.   

Факт применения мошеннической схемы со средствами материнского капитала был установлен прокуратурой в ходе проведенной проверки. Как следует из материалов искового заявления, для того, чтобы воспользоваться средствами материнского капитала, женщина заключила с организацией «Байкал-Капитал» фиктивный договор о предоставлении целевого займа на приобретение квартиры. Получив свидетельство о регистрации права собственности на жилье, владелица сертификата обратилась в Пенсионный фонд с заявлением о распоряжении средствами. После перечисления денег на счет фирмы-займодавца материнский капитал был обналичен. Однако на самом же деле улучшения жилищных условий семьи не произошло, сообщает пресс-служба отделения ПФР по Бурятии. 

По факту мошенничества прокуратурой собраны неопровержимые доказательства. Исковые требования прокурора судом были полностью удовлетворены. Как отметили в ПФР, денежные средства на приобретение жилья ООО «Байкал-Капитал» фактически не предоставляло, соответственно, и ответчица не покупала квартиру, денег на ее покупку не передавала, по указанному в свидетельстве о праве собственности адресу никогда не проживала, и даже не знала, где находится это жилье. Решение суда вступило в законную силу, она должна будет возместить государству нанесенный ущерб - в размере более 394 тысяч рублей. И это далеко не первый случай.

 Находчивые и предприимчивые 

Схемы незаконного обналичивая материнского капитала давно известны. Одна из самых распространённых – заключение договоров на «обналичку» денег через фиктивное приобретение жилья. Такие договоры и даже просто соглашения заключаются как между физическими лицами, так и с целыми риэлтерскими фирмами. Суть очень проста: семья якобы приобретает жилье (как правило, однокомнатная квартира, старый дом), сделка официально регистрируется, семья переводит средства маткапитала продавцу и за вознаграждение обналичивает деньги. По российским регионам сумма вознаграждения достигает от 50 до 150 тысяч рублей, в Бурятии это, как правило, 50-70 тысяч. По такой же схеме семьи «приобретают» жилье у знакомых, друзей и родственников. 

В декабре 2014 года жительница города Улан-Удэ на средства маткапитала приобрела земельный участок и дом в Заиграевском районе - за 440 тысяч рублей. Однако на поверку дом оказался дощатым сараем - одноэтажным строением, состоящее из незастекленной террасы и комнаты размером 3,2х 4,4 метров. Стоить более 400 тысяч рублей такое жилье явно не могло. Помещение непригодно для постоянного проживания, электроснабжение и водоснабжение также отсутствует. Сарай был приобретен с использованием заемных денежных средств, предоставленных ООО «Жилищный центр Бурятии». Этот кредит женщина закрыла за счет средств материнского (семейного) капитала. 

- В результате совершения сделки по приобретению жилого помещения условия проживания семьи, имеющей детей, должны фактически измениться в лучшую сторону. Однако, в данном случае, улучшение жилищных условий семьи не произошло. На средства материнского (семейного) капитала приобретено заведомо не соответствующее требованиям имущество и предоставлены документы, не соответствующие действительности, - отметили в прокуратуре.

По постановлению прокурора района следственным отделом ОП № 1 СУ УМВД России по Улан-Удэ возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного частью 2 ст. 159 УК РФ – мошенничество при получении выплат и пособий. 

Бывают и вовсе вопиющие случаи. В марте этого года женщина нашла и обналичила чужой сертификат о материнском капитале. Папку с документами – паспорт и государственный сертификат на материнский (семейный) капитал она нашла в общественном транспорте и вместо того, чтобы вернуть владелице, отнесла документы в ПФР от своего имени. Таким образом ей удалось похитить 429 408 рублей. Приговором Железнодорожного районного женщина признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ - мошенничество при получении выплат. Его приговорили к 2,6 годам лишения свободы условно с испытательным сроком два года. Кроме того, она должна будет восстановить материальный ущерб.  

Байкал-Капитал и другие мошенники 

- К сожалению, средства материнского капитала все чаще становятся предметом спекуляций. В попытке обналичить деньги мошенники прибегают к различным незаконным схемам. При этом спекуляциями пытаются заниматься не только недобросовестные организации - займодавцы, но и сами владельцы сертификатов. Все они забывают или не хотят знать о том, что нецелевое расходование бюджетных средств рано или поздно вскроется, а соучастники будут привлечены к ответственности, вплоть до уголовной, - отметил заместитель управляющего ОПФР по Бурятии Вячеслав Барнадаев. 

По его словам, Отделением ПФР по Бурятии совместно с прокуратурой, правоохранительными органами проводится серьезная работа по пресечению мошеннических схем со средствами материнского капитала. Вынесенный вердикт суда о взыскании средств с владелицы сертификата - продолжение совместной работы, начало которой было положено еще три года назад, и благодаря которой был установлен целый ряд злоупотреблений бюджетными средствами во все той же известной организации по выдаче займов «Байкал-Капитал». 

Эта схема также не нова и часто используется по России. Когда появилась возможность потратить маткапитал на погашение ипотеки - деньги стали направлять на специально оформляемые под это кредиты. В этом случае маткапитал переходил в кредитную организацию, выдававшую займ и затем за вычетом вознаграждения возвращался семье. В 2013 году в Приморье пресекли подобную схему – там собственники кооператива заключали поддельные договоры целевого беспроцентного займа на улучшение жилищных условий с гражданами, имеющими право на маткапитал. После сделки семья получала наличными сумму до 200 тысяч рублей, остальные деньги - более 100 тысяч рублей – забирали себе мошенники. 

В Бурятии подобная схема стала известной благодаря бдительности специалистов отдела социальных выплат, юридической службы Отделения, которые собрали и направили в правоохранительные органы материалы о потенциальных фактах мошенничества в 2014 году. К уголовной ответственности была привлечена и осуждена руководитель «Байкал-капитала». Следствие тогда доказало, что организация заключала с владельцами сертификатов фиктивные договоры на приобретение жилья, получая за свои услуги солидные вознаграждения. 

В ближайшее время в законную силу вступят судебные решения еще по нескольким исковым заявлениям прокуратуры в отношении владелиц сертификатов, получивших незаконным путем через «Байкал-капитал средства материнского капитала», говорит начальник юридической службы отделения Эльвира Петухова. Ответчицы обязаны будут возместить государству суммы материнского капитала и, скорее всего, лишатся права на государственную поддержку государства в будущем. Таким образом, в Бурятии созданы прецеденты, благодаря которым, виновные в обналичивании материнского капитала понесли заслуженное наказание, отметил Барнадаев. 

- Любые попытки обналичить материнский капитал являются мошенничеством. Стоит помнить, что владелицы сертификатов, согласившиеся принять участие в предлагаемых схемах, идут на совершение противоправного акта и могут быть признаны соучастниками. Поэтому прежде чем рисковать благополучием семьи, соглашаясь на совершение мошенничества, необходимо задуматься «стоит ли это того». Ведь существует целый ряд законных способов использования материнского капитала, который действительно может оказать реальную поддержку семьям. 

Отметим, реализация федеральной программы поддержки семей, имеющих детей, в Бурятии показывает хорошие результаты. С начала ее действия государственные сертификаты на материнский капитал получили более 75 тысяч семей. Из них на сегодня фактически распорядились средствами около 60 тысяч владельцев – они потратили деньги на досрочное погашение ипотеки, приобретение и строительство жилья, а также на оплату образования детей и накопительную пенсии мамы. В целом они получили 21 миллиард рублей. 

Ольга Чиж, Восток-Телеинформ.