62-летней жительнице Улан-Удэ в начале июня позвонил «сотрудник Центра эмиссионного надзора Екатеринбурга». Когда бдительная горожанка спросила, откуда у государственного ведомства её номер и личные данные, аферист ударил по больному месту. Три года назад женщина проводила вечера за игровыми автоматами, спуская небольшие суммы — по 100–200 рублей.
Мошенник заверил её, что речь идет о тех самых накоплениях, которые зависли на счете неизвестной биржевой платформы и теперь ждут вывода. Чтобы окончательно усыпить бдительность жертвы, он прислал в мессенджер фотографию своего паспорта, заявив, что работает исключительно в правовом поле.
Цифры начали быстро расти. Сначала «куратор» сообщил о балансе в 674 000 рублей. Но стоило разговору перейти в переписку, как сумма выросла до 1 017 040 рублей — это подтверждалось поддельным платежным поручением. Для получения заветных денег требовалось оплатить страховой полис, гарантирующий безопасность транзакции. Вскоре к нему добавились фиктивные справки об операциях. Согласно этим бумагам, ради чистого дохода в 647 040 рублей нужно было сначала внести комиссию - 48 976 рублей.
Поняв, что нашел идеальную жертву, мошенник начал конструировать финансовую воронку. Каждое новое препятствие называлось «последним»: оформление счета, аренда банковской ячейки, её продление, услуги курьера. Для каждого перевода злоумышленник выдавал новые абонентские номера, на которые пенсионерка послушно переводила средства со своих счетов.
Когда собственные деньги закончились, женщина взяла деньги микрофинансовых организациях: четыре микрозайма — на 100 000, 60 000, 5 000 и 5 700 рублей.
Пенсионерка поняла, что ее обманывают, когда куратор потребовал привлечь доверенное лицо для финального вывода средств. Общий материальный ущерб составил 882 000 рублей. Из них около 150 000 рублей составили личные сбережения пенсионерки, а оставшуюся сумму она заняла у знакомых и взяла в кредит. Фотография паспорта оказалась подделкой, Центр эмиссионного надзора не существует, а выигрышный счет так и остался строчкой в выдуманном реестре.
