Погода

В Улан-Удэ сегодня до 12 мороза, начался Великий пост

Отопительный сезон

В Бурятии предприятие «Икибзяк» оштрафовали за маленький запас угля

Выборы в Бурятии

Избирком Бурятии: голосовать на выборах президента России можно по месту нахождения

Будь бдителен

В Бурятии осудили банду скотокрадов, ущерб от которых превысил 2 миллиона рублей

Новости Азии

В Забкрае житель Китая пытался провезти домой желчь медведя

Новости на бурятском языке

В Улан-Удэ презентовали мультфильм на бурятском языке

Парламентское обозрение

Байкальский регион рекомендовали включить в программу развития Дальнего Востока

Власть | Главное

Банки раскроют должностные поступления

Власть 13 Марта 2009 г., 00:03

Росфинмониторинг намерен обязать банки контролировать финансовые операции российских должностных лиц. Предполагается, что банки будут отслеживать любые операции, проведенные чиновниками, депутатами, сенаторами, а также их ближайшими родственниками. Под контроль могут попасть все платежи, за исключением оплаты коммунальных услуг и мобильной связи. Банкиры недоумевают, по каким критериям нужно будет отбирать таких клиентов, и настаивают на создании списка.


Правительство одобрило план мероприятий по борьбе с отмыванием преступных доходов, подготовленный Росфинмониторингом. Об этом было объявлено в рамках рабочей встречи банкиров, Центробанка и Росфинмониторинга. Как пояснила начальник управления надзорной деятельности Росфинмониторинга Галина Бобрышева, этот план подготовлен для устранения недочетов, которые в ходе своей проверки российской банковской системы отметила группа FATF. Если меры по контролю за операциями российских должностных лиц будут аналогичны тем, которые уже указаны в законе для иностранных должностных лиц, их операции на сумму ниже 600 тыс. руб. (о более крупных операциях банки и так сообщают в Росфинмониторинг) будут подвергаться более пристальному мониторингу, чем операции рядовых граждан."Несоответствие этим рекомендациям влечет нежелательные для России последствия",— заявила она.

В частности, для соответствия требованиям FATF необходимо обязать банки пристально следить за операциями российских должностных лиц. Соответствующий доклад Росфинмониторинг планирует внести в правительство до конца первого полугодия. Поправки с соответствующими требованиями могут быть внесены в закон 115-ФЗ об отмывании доходов, полученных преступным путем, следует из утвержденного правительством плана.

Сейчас банки должны следить за операциями лишь иностранных публичных должностных лиц. Согласно Конвенции ООН против коррупции, ратифицированной Россией, под определение "публичного должностного лица" подпадают "любые назначаемые или избираемые представители законодательных, исполнительных, административных или судебных органов на постоянной или временной основе за плату или без оплаты труда, независимо от уровня должности этого лица, а также лица, выполняющие какую-либо публичную функцию, в том числе для публичного ведомства или публичного предприятия, или предоставляющие какую-либо публичную услугу".

Согласно действующей редакции антиотмывочного законодательства, банки обязаны выявлять среди клиентов иностранных публичных должностных лиц, принимать их на обслуживание только на основании письменного решения руководителя финансовой организации, а также "принимать меры по определению источников происхождения" их денежных средств. Банки должны уделять повышенное внимание операциям не только иностранных должностных публичных лиц, но и их супругов и близких родственников — детей, дедушек, бабушек и внуков, братьев и сестер, или операциям, проводимым от их имени.

Для того чтобы обязать банки пристально отслеживать операции российских должностных лиц, придется конкретизировать понятие должностного лица в рамках антиотмывочного закона. "В уголовном праве, например, понятие должностного лица гораздо шире понятия госслужащего, которое используется в законодательстве о госслужбе. Можно предположить, что к должностным лицам механически приравняют отдельные категории и группы госслужащих, уже предусмотренные действующим законодательством. Но сложность в том, что в субъектах РФ есть собственное законодательство о госслужбе, и это придется учитывать",— указывает завкафедрой государственного, международного и европейского права Российской правовой академии Минюста Вадим Виноградов.

За основу может быть взято и определение должностного лица в конвенции ООН, указывает юрист фирмы Lidings Лариса Котова, поскольку положения конвенции имеют, как все международные конвенции, ратифицированные Россией, приоритет над нормами российского права.

Если такая норма будет принята, под пристальный контроль попадут операции депутатов, судей, чиновников, говорит заместитель гендиректора юридической компании "Велес Лекс" Евгений Акимов. "При этом следует учитывать, что в России огромное количество депутатов всех уровней, начиная от депутатов муниципальных образований и мировых судей и заканчивая губернаторами, депутатами Государственной думы, членами Совета федерации, министрами, не говоря уже об их родственниках",— указывает эксперт. "Высшие чиновники весьма грамотны для того, чтобы проводить от своего имени или от имени своих близких подконтрольные операции. Это может оказаться популистской нормой, которую несложно будет обойти",— резюмирует член Общественной палаты, член президиума Ассоциации юристов России Владислав Гриб.

Если меры по контролю за операциями российских должностных лиц будут аналогичны тем, которые уже указаны в законе для иностранных должностных лиц, их операции на сумму ниже 600 тыс. руб. (о более крупных операциях банки и так сообщают в Росфинмониторинг) будут подвергаться более пристальному мониторингу, чем операции рядовых граждан. Если за рядовыми гражданами, согласно закону, следить надо "систематически", то за чиновниками "на постоянной основе". По мнению заместителя гендиректора аудиторской компании "Финэкспертиза" Натальи Борзовой, банки будут группировать операции чиновников в отдельную базу, чтобы по запросу из ФСФМ или, например, антикоррупционной комиссии оперативно предоставить информацию о том, какие платежи, куда, когда, с какой регулярностью и на каких основаниях проводились. Сейчас, по ее словам, оперативно найти подробную информацию о каждодневных операциях рядового гражданина в массиве данных о банковских операциях практически невозможно. Исключение составят лишь уплата налогов, пеней, штрафов, алиментов, коммунальные платежи, платежи бюджетникам, например, за государственный детский сад на сумму менее 30 тыс. руб. Платеж, например, за частный детсад, на какую бы сумму он ни был проведен, будет зафиксирован, указывают юристы, даже если он проведен родственником должностного лица.

Тот факт, что Росфинмониторинг решил актуализировать статью о публичных должностных лицах в 115-м законе именно теперь, когда борьба с коррупцией взята под личный контроль президента, по мнению экспертов, свидетельствует о желании ведомства поучаствовать в этой борьбе доступными для него методами. "Очевидно, что эта идея противников иметь не будет, и на этой волне Росфинмониторинг заработает свои дивиденды",— говорит директор московского офиса компании Tax Consulting UK Эдуард Савуляк. А гендиректор "Интерфакс-ЦЭА" Михаил Матовников считает, что в существующей версии 115-го закона оговорка "иностранные" отнюдь не случайна. "Слово "иностранные" появилось в ходе серьезной лоббистской работы, чтобы не бороться с коррупцией,— считает эксперт.— Сейчас, когда эта тема стала актуальной, решили внести эту поправку в закон".

Расширение нормы на российских должностных лиц возможно, только если будет создан список с их фамилиями, считают банкиры. "Важно только одно — предельная конкретика поручения. В противном случае банк рискует попасть в тиски "мотивированного суждения" чиновника",— говорит президент Русславбанка Николай Гусман. По мнению член совета директоров банка "Ноосфера" Александра Акулова, необходимо создание базы, которая будет постоянно актуализироваться.

Впрочем, юристы сомневаются в том, что применение нормы будет эффективным. "Высшие чиновники весьма грамотны для того, чтобы проводить от своего имени или от имени своих близких подконтрольные операции. Это может оказаться популистской нормой, которую несложно будет обойти",— резюмирует член Общественной палаты, член президиума Ассоциации юристов России Владислав Гриб.

Юлия Ъ-Локшина, Светлана Ъ-Дементьева, Ольга Ъ-Плешанова

Заметили опечатку, выделите и нажмите Ctrl-Enter

Комментарии к новости

Оставить комментарий к новости

Отзывы проверяются модератором, пишите культурно

Другие новости

29 Сентября 2015 г.

Левченко хочет назначить сенатором депутата Госдумы Мархаева

Победивший на выборах в Иркутской области коммунист Сергей Левченко заявил, что член фракции КПРФ Вячеслав Мархаев на выборах отвечал за восемь районов области и показал неплохие результаты.

14 Августа 2015 г.

Мэр Улан-Удэ на втором месте среди всех мэров России по размеру пенсии

Мэр Улан-Удэ Александр Голков, уже подвергшийся критике ОНФ за необоснованное назначение себе зарплаты в 433 тыс. рублей в месяц, обеспечил себе пенсию порядка 190–260 тыс. рублей.

24 Июня 2015 г.

«За дестабилизацией Украины скрывается попытка радикального ослабления России»

Секретарь Совбеза РФ Николай Патрушев о главных угрозах для безопасности России

15 Января 2015 г.

Айдаевы взяли под полный контроль телеканал АТВ в Улан-Удэ

Чем вызван столь неожиданный всплеск интереса к телеканалу со стороны семьи Айдаевых, пока не понятно. Возможно, причиной этого стали доходы компании: информированные источники утверждают, что последние несколько месяцев они резко возросли.

17 Ноября 2014 г.

У мэра Улан-Удэ сменится пресс-секретарь

По данным Газеты РБ, управление (читай, пресс-служба мэрии и горсовета) возглавит известный тележурналист Юрий Сибиряков
Он долгое время работал на ГТРК «Бурятия». Затем перешел для создания авторской программы на один из кабельных телеканалов.
Судя по всему, г-на Голкова, которому достается в медиа-пространстве и справа, и слева, и даже с центра, «достала» невнятная информационная политика собственного управления по этой самой политике.

Лента новостей
19.02.2018

11:27 Образование

В Бурятии заказали школьные учебники на 50 миллионов рублей

11:17 Спорт

Фестиваль спортивных единоборств пройдет в Бурятии

10:55 Город

Жители Улан-Удэ определили 9 мест для благоустройства

10:13 Происшествия

В Бурятии мужчины пытались украсть обшивку вагона

10:03 Экономика, бизнес

В Бурятии 10 фермеров готовы выращивать лекарственные растения

09:45 Общество

В Бурятии скончался мальчик, оказавшийся после ДТП прикованным к кровати

09:28 Происшествия

В Улан-Удэ с начала года мошенники шесть раз обокрали доверчивых пенсионеров

09:23 Происшествия

В Бурятии осудили банду скотокрадов, ущерб от которых превысил 2 миллиона рублей

08:28 Экономика, бизнес

В Бурятии продолжают жаловаться на аукцион по ремонту дома культуры за 42 миллиона рублей

08:03 Политика и власть

Избирком Бурятии: голосовать на выборах президента России можно по месту нахождения

07:42 Общество

В Бурятии в список для рейтингового голосования включили 48 территорий

07:28 Экономика, бизнес

Пять компаний пожаловались торги по ремонту дорог в Иволгинском районе Бурятии

07:22 Политика и власть

Избирательные бюллетени отпечатают в Бурятии до конца февраля

07:16 Общество

В ЦИК России предложили регионам отчитываться о рекламных баннерах, информирующих о выборах

07:06 Происшествия

Улан-удэнец на улице отобрал у пенсионерки сумку

06:55 Политика и власть

Избирательные комиссии продолжают уточнять списки избирателей

06:47 Спорт

Спортсменки сборной Бурятии устроили на Масленицу «Бокс зарядку»

06:39 Политика

В сети набирают популярность ролики, посвященные участию жителей в выборах президента России

06:36 Общество

В Бурятии сироты соревновались в конкурсе на лучшую родословную

06:27 Город

Более 40% жителей Улан-Удэ довольны своей работой

06:14 Культура

В Улан-Удэ презентовали мультфильм на бурятском языке

06:12 Общество

ЦИК России назвал избирательную кампанию как «наиболее корректную»

06:04 Происшествия

В Иркутской области после прорыва трубы с горячей водой в квартире скончалась пожилая пара

06:03 Политика и власть

В СМИ начался агитационный период по выборам президента России

05:58 Культура

Оперный театр Бурятии представит весной три премьеры

05:49 Общество

В Улан-Удэ от бешенства привили 10,5 тысяч собак и кошек

05:47 Экономика, бизнес

Жители Бурятии стали чаще регистрировать полисы ОСАГО в Интернете

05:34 Территории

Землетрясение произошло в Муйском районе Бурятии

04:57 Происшествия

В Улан-Удэ из горящего «Сагаан Морина» спасли 24 человек

04:47 Погода

В Улан-Удэ сегодня до 12 мороза, начался Великий пост

Система Orphus